Sélect Banque Manuvie, c’est bien plus qu’un prêt hypothécaire. Sa souplesse vous permet de choisir un taux d’intérêt fixe ou variable, et même de fractionner votre prêt hypothécaire selon différentes durées. De plus, il est assorti d’un compte-chèques à taux d’intérêt élevé. Voici comment vous pouvez tirer le meilleur parti de votre compte Sélect Banque Manuvie :
 

  • Effectuez vos opérations bancaires l’esprit tranquille – Établissez des prélèvements automatiques pour que vos versements hypothécaires soient toujours couverts. Pour ce faire, imprimez un chèque annulé à partir de votre compte en ligne, puis envoyez le chèque ainsi que ce formulaire de prélèvements automatiques à votre administrateur de la paie.
  • Payez vos factures en toute simplicité – Effectuez des paiements de factures et faites le suivi de toutes vos dépenses au moyen de votre compte Sélect Banque Manuvie. Vous voulez vous simplifier la vie? Automatisez tous vos paiements grâce à cet outil de suivi des paiements préautorisés.
  • Faites fructifier votre argent – Vous avez de l’argent dans d’autres comptes de chèques ou d’épargne? Virez ces fonds à votre compte Sélect Banque Manuvie afin d’obtenir immédiatement un taux d’intérêt élevé sur chacun de vos dollars.

Cette liste de vérification vous aidera à faire le suivi de chaque étape. Apprenez-en davantage sur votre compte en lisant le document Compte Sélect Banque Manuvie – Guide du client.

Utiliser votre compte Sélect Banque Manuvie

L’ouverture d’un compte Sélect Banque Manuvie est rapide et facile, mais pour commencer, vous devez connaître certains renseignements de base sur l’accès, les frais, les relevés et les portions.

Effectuer vos opérations bancaires à votre manière

Accédez à votre compte Sélect Banque Manuvie au moyen de notre appli mobile, de nos services bancaires en ligne ou en nous appelant au 1 877 765-2265. Et, bien sûr, utilisez votre carte de débit à n’importe quel guichet automatique bancaire faisant partie du réseau THE EXCHANGEMD.

Choisir entre deux options de frais (ou éviter complètement de payer les frais!)

Avec le compte Sélect Banque Manuvie, vous pouvez choisir une option de frais qui vous convient – ou éviter de payer la plupart des frais en maintenant un solde de 5 000 $ dans votre compte.

Option 1: Frais mensuels de 16,95 $ (9,95 $ si vous avez plus de 60 ans)

Les frais mensuels couvrent les opérations suivantes :
 

  • Services bancaires mobiles, téléphoniques ou en ligne
  • Dépôts en dollars canadiens
  • Dépôts et retraits dans les GAB admissibles du Canada faisant partie du réseau THE EXCHANGEMD1
  • Achats avec votre carte de débit au Canada1
  • Paiements de factures
  • Prélèvements automatiques
  • Virements entre comptes
  • Chèques en dollars canadiens (Vous pouvez commander des chèques au moyen de votre compte bancaire en ligne, moyennant des frais.)

De plus, si vous maintenez un solde positif d’au moins 5 000 $ dans votre compte de la Banque Manuvie, nous vous exonérerons des frais mensuels, ainsi que des frais exigés pour les opérations suivantes :
 

  • Opérations dans les GAB du Canada ne faisant pas partie du réseau THE EXCHANGEMD
  • Achats avec votre carte de débit à l’étranger1
  • Virements InteracMD

Option 2 : Frais facturés à la pièce

Cette option comprend des frais pour les paiements de factures et les achats avec votre carte de débit au Canada. Cependant, vous pourrez effectuer les opérations suivantes gratuitement :
 

  • Services bancaires mobiles, téléphoniques ou en ligne
  • Dépôts en dollars canadiens
  • Dépôts et retraits dans les GAB du Canada faisant partie du réseau THE EXCHANGEMD
  • Prélèvements automatiques
  • Virements entre comptes
  • Chèques en dollars canadiens (Vous pouvez commander des chèques au moyen de votre compte bancaire en ligne, moyennant des frais.)

Vous serez exonéré des frais applicables aux opérations suivantes si vous maintenez un solde positif d’au moins 5 000 $ dans votre compte :
 

  • Opérations dans les GAB du Canada ne faisant pas partie du réseau THE EXCHANGEMD
  • Achats avec votre carte de débit au Canada1
  • Paiements de factures
  • Virements InteracMD

 

Apprenez-en davantage sur les frais du compte Sélect Banque Manuvie ici.

Relevés

Vous recevrez vos relevés hypothécaires annuels et les relevés mensuels de votre compte-chèques par voie électronique ou par la poste, selon votre préférence. Si vous ne choisissez aucun type de relevé à l’ouverture de votre compte, nous vous enverrons vos relevés par la poste. Vous pouvez modifier votre préférence en matière de type de relevé depuis votre compte en ligne ou en nous téléphonant au 1 877 765-2265. Veuillez passer en revue votre relevé chaque mois et nous appeler immédiatement si vous détectez une erreur ou une divergence.

Vous pouvez également passer en revue les opérations effectuées sur votre compte au cours des deux dernières années, à partir de votre compte en ligne.

Portions

Lorsque vous demandez votre prêt hypothécaire et chaque fois que vous le renouvelez, vous avez la possibilité de fractionner votre dette en portions. Voici quelques-uns des avantages des portions :
 

  • Réduisez le stress que peut susciter une hausse éventuelle des taux d’intérêt – Immobilisez une portion de votre prêt hypothécaire à un taux fixe intéressant pour une longue durée et conservez le reste à un taux variable peu élevé de façon à pouvoir rembourser votre capital plus rapidement.
  • Profitez d’un taux d’intérêt effectif plus bas – Combinez des durées plus courtes (généralement assorties d’un taux d’intérêt plus bas) et des durées plus longues (généralement assorties d’un taux d’intérêt plus élevé) pour obtenir un taux d’intérêt effectif plus bas. Par exemple, si vous fractionnez votre prêt hypothécaire en deux portions égales, l’une d’une durée d’un an à un taux de 3 % et l’autre d’une durée de cinq ans à un taux de 3,40 %, votre taux d’intérêt effectif sera de 3,20 %, soit moins que si l’ensemble de votre prêt était d’une durée de cinq ans.
  • Faites le suivi d’une portion de votre prêt hypothécaire séparément – Vous travaillez à domicile? Faites le suivi des frais d’intérêts applicables à la portion de votre propriété que vous utilisez comme bureau2.
  • Atténuez le risque de devoir renouveler votre prêt hypothécaire à un taux élevé – En renouvelant des portions à différents moments, si vous devez renouveler une portion à un taux relativement élevé, les taux pourraient avoir baissé lorsque vous devrez faire de même pour une autre portion.

Optimiser votre compte

Saviez-vous qu’en souscrivant des produits complémentaires pour votre compte Sélect Banque Manuvie, vous pourriez obtenir plus de souplesse et une meilleure protection?

Assurance crédit collective Sélect Banque Manuvie

Veillez à ce que votre dette ne se transforme pas en fardeau à la suite d’un décès, d’une invalidité ou d’une perte d’emploi. L’assurance crédit collective Sélect Banque Manuvie3 peut contribuer à maintenir la stabilité financière de votre famille. Les primes dépendent de votre solde impayé. Ainsi, vos primes diminuent à mesure que vous remboursez votre dette. Voici ce qui est couvert :
 

  • L’assurance vie rembourse le montant le moins élevé entre le solde impayé moyen durant les 12 derniers mois ou le solde impayé à la date du décès, jusqu’à concurrence de 500 000 $.
  • L’assurance invalidité et perte d’emploi rembourse les frais d’intérêts mensuels portés à votre compte le mois précédant l’invalidité ou la perte d’emploi, en plus de couvrir le paiement de capital minimum dans tout sous-compte à taux fixe, jusqu’à concurrence de 3 500 $. Ces paiements se poursuivent pendant un maximum de 24 mois en cas d’invalidité et un maximum de 6 mois en cas de perte d’emploi.

Pour en savoir davantage, consultez la brochure et le Guide de distribution de l’assurance crédit collective Sélect Banque Manuvie.

Pour souscrire l’assurance, composez le 1 866 388-7095. Faites-en l’essai pendant un maximum de 60 jours et, si vous décidez de la résilier, nous vous rembourserons les primes que vous aurez payées.

Cartes de crédit Visa* ManuvieCOMPTANT+MC

Obtenez des remises en argent sur chacun de vos achat4 avec l’une des deux cartes de crédit Visa* ManuvieCOMPTANT+MC.

Choisissez la carte qui répond le mieux à vos besoins :
 

Pour demander une carte, composez le 1 844 859-4516.

Renouveler votre prêt hypothécaire

Le temps a filé depuis que vous avez souscrit votre prêt hypothécaire Sélect Banque Manuvie. Vous devez maintenant évaluer votre situation à l’échéance de votre prochaine durée. Environ 90 jours avant l’échéance de votre prêt hypothécaire, nous vous enverrons par la poste une trousse de renouvellement qui vous expliquera vos options. En les passant en revue, songez à ce qui vous importe le plus :

Pour profiter d’une plus grande flexibilité à court terme – qui pourrait être nécessaire si vous prévoyez emménager dans une nouvelle propriété ou si vous vous attendez à ce que votre revenu change –, envisagez une durée plus courte :
 

  • Taux fixe : 1 an, ouvert
  • Taux fixe : 1 an, fermé
  • Taux fixe : 2 ans, fermé
  • Taux fixe : 3 ans, fermé

Si vous préférez la prévisibilité à long terme – vous souhaitez vous en tenir à un calendrier de remboursement ordonné sur plusieurs années –, une durée plus longue serait un meilleur choix :
 

  • Taux fixe : 3 ans, fermé
  • Taux fixe : 4 ans, fermé
  • Taux fixe : 5 ans, fermé
  • Taux fixe : 7 ans, fermé
  • Taux fixe : 10 ans, fermé

Quelle que soit l’option que vous privilégiez, la nouvelle durée est assortie d’options de remboursement anticipé concurrentielles, de pénalités peu élevées lors d’un remboursement anticipé et de la possibilité de transférer votre prêt hypothécaire en cas de déménagement.

Voir nos taux courants

Vous êtes prêt à effectuer votre renouvellement?

Voici comment :

  • Touchez « Plus » dans la barre de navigation du bas.
  • Touchez « Services et frais ».
  • Touchez « Renouveler votre prêt hypothécaire ou votre sous-compte ».
  • Mettez à jour vos coordonnées s’il y a lieu.
  • Sélectionnez le compte à renouveler (si vous en avez plus d’un).
  • Sélectionnez le nouveau type et la nouvelle durée de votre prêt hypothécaire.
  • Acceptez les conditions.
  • Touchez « Soumettre ».

La nouvelle durée de votre sous-compte figurera dans les renseignements sur votre compte le jour ouvrable suivant la date de renouvellement

Composez le 1 855 682-5979, poste 143406, ou envoyez un courriel à l’adresse renouvellementhypothecaire@manuvie.com.

FAQ

Votre solde hypothécaire initial figure dans l’Entente d’utilisation de votre compte Sélect Banque Manuvie. Vous pouvez consulter le solde courant de votre prêt hypothécaire au moyen des services bancaires mobiles, téléphoniques ou en ligne. Votre solde hypothécaire de fin d’année figure également dans le relevé hypothécaire annuel qui vous est envoyé en janvier de chaque année.

L’information sur vos versements hypothécaires mensuels – y compris le montant et la date d’exigibilité – figure dans l’Entente d’utilisation de votre compte Sélect Banque Manuvie.

Vos versements hypothécaires mensuels sont prélevés directement sur votre compte-chèques Sélect Banque Manuvie ou sur un compte établi à votre nom dans une autre banque ou dans une coopérative de crédit canadienne. Si vous avez fractionné votre prêt hypothécaire en plusieurs portions, les paiements de chacune seront établis et prélevés séparément. Vous pouvez changer en tout temps la fréquence de vos versements afin de satisfaire vos besoins en liquidités. Il vous suffit d’appeler au 1 877 765-2265.