Fiducie Manuvie
Investissez avec flexibilité, sécurité et simplicité

 

La Fiducie Manuvie est une filiale en propriété exclusive de la Banque Manuvie qui offre des produits de placement aux particuliers et des services aux clients institutionnels. Tout comme la Banque Manuvie, la Fiducie Manuvie est membre de la Société d’assurance-dépôts du Canada (SADC), ce qui signifie que les placements admissibles sont protégés séparément.

La Fiducie Manuvie vous permet d’accéder aux produits suivants :

Par nos services fiduciaires, nous offrons un cadre juridique, des conseils et un soutien à nos clients, notamment des courtiers en fonds communs de placement et des sociétés de courtage qui désirent offrir des produits enregistrés à leur clientèle. En assurant la liaison au besoin avec l’Agence du revenu du Canada (ARC), nous établissons et maintenons les produits suivants :

  • régimes enregistrés d’épargne-retraite (REER), y compris des régimes immobilisés;
  • fonds enregistrés de revenu de retraite (FERR), y compris des régimes immobilisés;
  • comptes d’épargne libre d’impôt (CELI);
  • régimes enregistrés d’épargne-études (REEE).

Nous offrons d’autres types de régimes au cas par cas.

Conformément à notre convention d’agence standard, nous conservons la responsabilité ultime pour la plupart des régimes enregistrés. Voici les principaux services que nous offrons :

  • Nous tenons à jour des documents types et nous collaborons avec nos clients pour assurer leur révision lorsque la loi est modifiée.
  • Nous veillons à la conformité avec la Loi de l’impôt sur le revenu (Canada), les politiques de l’ARC et les différentes lois régissant les régimes de pension.
  • Nous surveillons les activités au sein du secteur qui ont une incidence sur les régimes enregistrés et nous en informons nos clients. 

Comme il est habituel dans ce type de relations, nous déléguons à nos clients plusieurs tâches administratives, y compris les suivantes :

  • Garde
  • Tenue des dossiers
  • Comptabilité
  • Gestion des relations avec la clientèle
  • Déclaration fiscale
  • Versement des impôts à des tiers qualifiés

Nos clients qui délèguent ces fonctions à des tiers, notamment un fournisseur externe, en demeurent responsables devant la loi

  • Un partenaire solide et qualifié
    À titre de fiducie, la Loi de l’impôt sur le revenu (Canada) nous permet d’émettre et d’offrir des régimes enregistrés à nos clients institutionnels.
  • Un cadre robuste pour les régimes enregistrés
    Nous fournissons des modèles approuvés par les organismes de réglementation pour les déclarations de fiducie ainsi que des modalités et des avenants d’immobilisation conformes aux différentes législations provinciales sur les régimes de retraite, en français et en anglais (s’il y a lieu).
  • Surveillance et mise à jour proactives des documents et des régimes
    En veillant à ce que les régimes soient administrés conformément à la législation en vigueur, nous réduisons les frais juridiques de nos clients et nous réduisons les risques de rejet de l’enregistrement du régime et de pénalités.
  • Une transition aisée
    Nous facilitons la transition vers la Fiducie Manuvie à partir d’une autre fiducie, nous coordonnons les modifications aux régimes auprès de l’ARC et nous contribuons à établir de nouveaux documents types.
  • Optimisation des ressources
    Notre personnel fiduciaire est chevronné et nos frais sont grandement concurrentiels.