Félicitations pour l’ouverture de votre Forfait bancaire tout inclus! Utiliser votre compte est simple. Voici tout ce que vous devez faire pour commencer.

Accès aux services bancaires en ligne

Ouvrez une session au moyen du mot de passe que vous avez créé lors de l’ouverture de votre compte. Si vous n’avez pas de mot de passe ou si vous ne vous en souvenez pas, appelez-nous au 1 877 765-2265.

Téléchargez notre appli mobile primée

Téléchargez notre application pour votre appareil Android ou Apple, et ouvrez une session au moyen du même mot de passe que celui que vous avez créé lors de l’ouverture de votre compte. L’application vous permet :

  • de consulter les soldes du compte et l’historique de vos opérations;
  • de payer des factures;
  • d’envoyer et de recevoir des fonds au moyen du service Virement InteracMD;
  • de virer de l’argent;
  • de déposer des chèques;
  • d’utiliser la fonctionnalité Virer pour épargner.

L’application comprend également MAI, votre propre assistante financière virtuelle. MAI est une assistante virtuelle dotée de l’intelligence artificielle qui peut répondre à vos questions sur votre compte, vous fournir des renseignements sur vos habitudes en matière de dépenses et vous aider à en apprendre davantage sur les finances personnelles. Trouvez l’icône de clavardage lorsque vous ouvrez l’application pour commencer à poser des questions sur votre compte à MAI.

Pour plus de sécurité et de commodité, activez Touch IDMD ou Face IDMD sur votre appareil iOS, ou l’identification par empreinte digitale sur votre appareil Android.

Aucuns frais bancaires

Votre Forfait bancaire tout inclus comprend un nombre illimité d’opérations bancaires courantes, y compris les virements Interac, les achats par carte de débit, les paiements de factures et les retraits de milliers de GAB partout au Canada, pour seulement 10 $ par mois. Mais si vous virez 100 $ par mois à votre compte d’épargne, nous annulerons les frais de 10 $. Voici comment ça fonctionne :

  • À la fin de chaque mois, si le solde de votre compte d’épargne à taux d’intérêt élevé est de 100 $ plus élevé que le dernier jour du mois précédent, nous annulerons vos frais mensuels.
  • Par exemple, si le solde de votre compte d’épargne à intérêt élevé est de 1 000 $ le 30 juin, vous devez épargner 100 $, de sorte que le solde soit de 1 100 $ le 31 juillet, pour que vos frais bancaires soient annulés. Rien de plus facile!

D’autres services comme les télévirements et les chèques certifiés sont offerts moyennant des frais additionnels – voici la liste complète des services et des frais.

Inscrivez-vous au service de virement automatique

Le virement automatique est le moyen le plus rapide de faire déposer votre paie dans votre compte. Remettez à votre employeur ce formulaire de virement automatique et un chèque annulé – que vous pouvez télécharger et imprimer à partir des services bancaires en ligne après avoir ouvert une session.

Transférer des fonds

Pour commencer à toucher des intérêts sur chaque dollar, la première étape consiste à transférer des fonds de vos autres comptes bancaires canadiens à votre compte Avantage. Il y a trois façons de le faire :

  • Liez vos comptes détenus auprès d’autres institutions financières canadiennes à votre compte Avantage;
  • Effectuez un virement Interac à vous-même;
  • Émettez un chèque à votre nom.

Conseil : en liant vos comptes, vous pouvez utiliser notre site Web de services bancaires en ligne ou notre appli mobile pour transférer des fonds de vos autres comptes bancaires canadiens à votre Forfait bancaire tout inclus afin de profiter de notre excellent taux d’intérêt sur toute votre épargne.

Automatisez votre épargne

Faites fructifier vos liquidités excédentaires grâce à la fonctionnalité Virer pour épargner. Vous décidez du montant que vous conservez dans votre compte-chèques pour vos besoins quotidiens et nous virons chaque nuit le reste dans votre compte d’épargne à intérêt élevé.

Vous préférez effectuer des virements à votre compte d’épargne quand vous recevez votre paie? Établissez des virements périodiques pour virer un montant fixe dans votre compte d’épargne chaque mois.

N’oubliez pas que si vous augmentez le solde de votre compte d’épargne de 100 $ chaque mois, nous annulons vos frais bancaires mensuels!

Découvert garanti

S’il n’y a pas assez d’argent dans votre compte bancaire courant, mais que vous avez de l’argent dans votre compte d’épargne à intérêt élevé, le découvert garanti peut vous aider à éviter les frais pour insuffisance de fonds si vous oubliez un prélèvement automatique ou si une dépense inattendue survient.

La limite de votre découvert garanti correspond à 75 % du solde de votre compte d’épargne à intérêt élevé. Par exemple, si le solde de votre compte d’épargne à intérêt élevé est de 1 000 $, vous pouvez afficher un découvert allant jusqu’à 750 $ dans votre compte bancaire courant.

Le taux d’intérêt annuel pour le découvert garanti est de 15 %. Les intérêts sont calculés sur le solde de clôture quotidien total et sont imputés mensuellement. Les taux peuvent changer sans préavis.

Payez vos factures

Dressez la liste de tous les prélèvements automatiques ou paiements de facture dans votre ancien compte, puis ajoutez-les à votre compte Avantage au moyen des services bancaires en ligne ou de l’application mobile.

Vous pouvez également établir des paiements périodiques afin de ne jamais rater une échéance.

Dès que vous aurez ouvert votre compte, nous vous enverrons une carte bancaire par la poste. Vous recevrez votre NIP séparément, dans les cinq jours suivant la réception de votre carte. Une fois que vous avez reçu le NIP, vous pouvez le changer à l’un des milliers de GAB partout au Canada. Suivez les étapes ci-après pour commencer à utiliser votre carte :

1.       Activez votre carte : lorsque vous la recevrez, appelez-nous au 1 877 765-2265.

2.       Obtenez votre NIP : nous vous l’enverrons séparément dans un délai de cinq jours ouvrables. Si vous ne le recevez pas, appelez-nous.

3.       Signez l’endos de votre carte : c’est une bonne occasion de pratiquer votre autographe.

4.       Activez Flash Interac : après avoir effectué un achat par carte de débit au moyen de votre carte à puce et de votre NIP, vous pouvez faire des achats de 100 $ ou moins au moyen de Flash Interac, la fonctionnalité sans contact.

Vous pouvez également utiliser votre carte pour retirer de l’argent de milliers de guichets automatiques bancaires partout au Canada. Les retraits aux GAB du réseau THE EXCHANGEMD sont sans frais, mais les GAB des autres réseaux peuvent vous facturer des frais de commodité.

Lorsque vous magasinez, vous pouvez obtenir de l’argent au moyen des remises en argent en magasin chez les détaillants participants.

Voici les limites quotidiennes par défaut pour les différents types d’opérations :

  • Retrait aux GAB : 1 200 $/jour
  • Opérations aux points de vente (PV) et de débit, y compris les remises en argent en magasin : 3 000 $/jour
  • Virements externes : 50 000 $
  • Service Virement InteracMD: 3 000 $/virement, 3 000 $/jour, 10 000 $/semaine, et 20 000 $/mois

Ces limites s’appliquent à la plupart des gens. Elles peuvent toutefois différer dans certaines situations. Ces limites ont été mises en place pour vous protéger et pour satisfaire les exigences réglementaires.

Si vous avez des questions au sujet des limites applicables à vos opérations ou que vous souhaitez dépasser cette limite, veuillez communiquer avec nous et nous serons heureux de vous aider.

À titre de client de la Banque Manuvie, vous avez accès sans frais aux plus de 3 500 guichets automatiques bancaires (GAB) faisant partie du réseau THE EXCHANGEMD partout au Canada. Utilisez notre localisateur de GAB pour trouver celui qui se trouve le plus près de chez vous. Grâce au localisateur de GAB, vous pourrez déterminer quels guichets acceptent les dépôts et ceux qui permettent de faire seulement des retraits.

Veuillez noter que des frais d’opération pourraient néanmoins s’appliquer au GAB à l’égard de certains produits ou de certaines opérations.

Outre les GAB affichant le logo du réseau THE EXCHANGEMD, vous pouvez également faire des retraits à n’importe quel GAB portant le logo InteracMD. Toutefois, des frais supplémentaires pourraient être exigés aux GAB ne faisant pas partie du réseau THE EXCHANGEMD.

Vous pouvez aussi obtenir de l’argent au moyen des remises en argent en magasin chez les détaillants participants.

Trouver un GAB.

Lorsque vous effectuez un dépôt dans votre compte, la somme est généralement retenue (ou bloquée) le temps que l’argent soit acheminé à votre compte. Ainsi, vous ne pourrez pas accéder à une partie ou à la totalité de la somme déposée avant un certain temps. Le montant bloqué et la durée du blocage dépendent du type de dépôt que vous effectuez :

Durée de la retenue du dépôt

 

Minimum
(jours ouvrables)

Maximum
(jours ouvrables)

En espèces, chèque ou transfert électronique de fonds (TEF) provenant d’une autre banque ou institution financière canadienne

 

 

  • 1 500 $ ou moins

2

5

  • Plus de 1 500 $

2

8

Chèque ou autre dépôt provenant d’une banque ou d’une institution financière américaine

15

30

Chèque ou autre dépôt provenant de toute autre banque ou institution financière étrangère

36

45

Dans certains cas, la durée du blocage indiquée ci-dessus peut être prolongée. Voici quelques exemples :

  • Votre compte a été établi il y a moins de 90 jours;
  • Un chèque que vous avez déposé a été endossé ailleurs;
  • La date indiquée sur un chèque que vous avez déposé remonte à plus de six mois;
  • Nous avons des raisons de croire que des opérations illicites ou frauduleuses sont effectuées sur le compte.

Nous pouvons aussi accepter des sommes que vous déposez sous condition de leur recouvrement. Cela signifie que ces sommes seront créditées à votre compte une fois que nous en aurons reçu le versement de l’autre banque ou institution financière d’où vous les transférez.

À moins que votre compte ait été établi il y a moins de 90 jours, vous devriez pouvoir utiliser jusqu’à 100 $ de votre dépôt le jour ouvrable suivant. Pour confirmer cette information, vérifiez le « Solde disponible » de votre compte.